Как видит страховой казахский рынок Forbes

По данным за 2019 года страховой рынок состоял из 27 страховых компаний. Их популярность и востребованность увеличивается. Это можно увидеть по росту страховых премий.

За предыдущий год совокупный объем вырос на 32,1%, достигнув 508,5 млрд тенге.

За отчетный период структура сбора премий по видам страхования осталась схожей с предыдущим годом. Большая часть денег поступила от страхования имущества – 19% (20% в 2018 году), ОГПО ВТС – 15% (16%), страхования жизни – 15% (14%), а также страхования работников от несчастных случаев – 8% (10% соответственно).

Комбинированный коэффициент убыточности (ККУ), показывающий, сколько расходов несет компания на каждый тенге собранных премий, ухудшился по сравнению с предыдущим годом. Девять компаний из 20 показали ККУ выше 100%, что говорит об убыточности деятельности.

В тройку лучших компаний по показателю ККУ вошли СК Basel (бывшее «Kaspi Страхование»), СК «Виктория» и СК «Казахмыс». В тройке самых низкоэффективных оказались СК Sinoasia B&R («Синоазия БиЭндАр»), «Страховая компания Freedom Finance Insurance» и «Экспортная страховая компания KazakhExport», у которых ККУ сложился на уровне 159, 247 и 314% соответственно.

Резерв не произошедших убытков по договорам страхования (перестрахования) жизни вырос на 51%.

Страховые выплаты в сфере страхования жизни заметно увеличились на 93,1%

Выделим показатели эффективности СК.

Отдел методологии разработал 9 показателей, по которым возможно оценить эффективность и рентабельность Страховой компании.

• показатели эффективности: ROE (1)
• комбинированный коэффициент убыточности (2);
• абсолютные показатели, такие как активы (3),
• собственный капитал (4),
• чистые заработанные страховые премии (5)
• чистые страховые выплаты (6)
• чистая прибыль (7);
• показатели роста: рост чистых заработанных страховых премий по отношению к предыдущему году (8);
• коэффициент покрытия страховых резервов (9).

Рейтинг по версии Forbes Kazakhstan

Казахстанское издание Forbes Kazakhstan составило рейтинг на основе вышеописанных критериев оценки деятельности страховых компаний.

Общее страхование.

1.     АО «ДСК Народного Банка Казахстана «Халык-Казахинстрах». Является по факту дочерней страховой компанией Народного банка Казахстана.

2.     АO «СК «Казкоммерц-Полис». Еще одна страховая компания, которая принадлежит одному из банков страны. Речь идет о банке Казкоммерцбанк.

3.     СК «Евразия». Считается самой крупной на страховом рынке Казахстана.

4.     СК «НОМАД Иншуранс».

5.     АО «Kaspi Страхование». Еще одна дочерняя страховая, принадлежащая крупному одноименному банку – Kaspi Bank. Компания смогла заработать 6,2 млрд. тенге прибыли за 2017 год.

Страхование жизни.

1.     АО «КСЖ «Номад Life». Компания смогла увеличить объем своих активов за 2017 год на 20% – до 67 млрд. тенге. Страховщик занял лидирующие позиции в секторе страхование жизни.

2.     Халык-Life».

3.     «Казкоммерц-Life».

4.     «Европейская Страховая Компания». Компания является официальным представителем в Казахстане международной страховой компании Generali Employee Benefits Network. Это единственный иностранный страховщик на рынке, предоставляющий услуги по страхованию жизни.

5.     «КСЖ Государственная аннуитетная компания». 100% акциями компании владеет государство. Создана для улучшения программ страхования на уровне Государства.

ТОП-10 страховых компаний, популярных среди граждан и юридических лиц страны в 2020.

 

1.     Amanat. На рынке страны с 1997 года Выплаты по страховым случаям осуществляются регулярно. По данным международного авторитетного рейтингового агентства Fitch Ratings, компания имеет рейтинг В/В++.

2.     Номад. Более молодая страховая, которая работает на рынке Казахстана с 2004 года. От Fitch Ratings имеет рейтинг В, предлагает услуги КАСКО, ОГПО, медицинское страхование и страхование недвижимости.

3.      НСК. Основана в 1999 году. страхования автомобилей, недвижимости и путешествий позволила компании получить рейтинг В от международного агентства S&P.

4.      Казахинстрах. Предлагает 3 пакета по страхованию КАСКО, пять программ страховки выезжающих за границу. можно застраховать имущество, получить полис обязательного страхования ОГПО. Компания существует на рынке с 1995 года. Присвоен рейтинг В++ от A.M. Best Company.

5.     Standard Insurance. На рынке с 2011 года, оказывает услуги страхования авто, в том числе КАСКО и ОГПО, также предоставляет услуги страхования недвижимости, а также страхует выезжающих за рубеж. По данным рейтингового агентства A.M. Best Company присвоен рейтинг С++.

6.     Лондон-Алматы. Основана в 1997 году. 3 варианта полиса КАСКО, обязательное страхование ОГПО, компания страхует недвижимость по программе «Мой дом», и выдает страховку на багаж для путешествующих.

7.     Нурполис. Начала свою работу рынке Казахстана в 1998 году и за это время развила сеть по филиалам. Предоставлен самый широкий спектр страховых услуг.

8.     Компания «Евразия» активно сотрудничает с рядом международных компаний предоставляет услуги по страхованию КАСКО – два вида, имущества по программе Smart House, путешественников, а также выдает полис ОГПО.

9.     Виктория. Компания зародилась в период расцвета страхового рынка– в 1993 году. Предлагается страхование автомобилей по четырем видам страховых программ, страхование путешествий и недвижимости.

10.  Kompetenz. История компании началась в 1999 году. До этого времени имеется уже 17 филиалов по Казахстану.

Источники: rbs.kz, calmins.kz, kapital.kz